Naše služby
Víte, jak to je? Máte 401(k), máte IRA, a vlastně netušíte, jestli to funguje správně. Providence Řešení Důchodů tu není proto, aby vám prodala něco zbytečného. Jsme tady, abychom vám vysvětlili, co máte, co z toho dostanete, a jak to všechno lépe nastavit. Bez zbytečného balastu. Jenom upřímný rozhovor o penězích.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Projdeme si, co máte v 401(k), jaké máte poplatky, a jestli vám to opravdu roste. Překvapí vás, co najdeme. Víme, co hledat — a co se vám často skrývá na dně smlouvy. Pak si sedneme a mluvíme normálně.
- Kompletní přehled všech poplatků a skrytých nákladů
- Porovnání vašeho portfolia se standardem v oboru
- Identifikace "spících" peněz
- Konkrétní doporučení, která se dají hned provést
Služba 1
Čas od času si portfolia řekne o péči. Maybe jste nakupovali v létě a teď je to nevyvážené. Pomůžeme vám to napravit bez velkého bordelu a bez zbytečných daní. Jednoduše to prostě uděláme.
- Analýza aktuálního rozdělení aktiv
- Návrh optimálního mixu pro váš věk a riziko
- Implementace bez automatických daňových karambolů
- Návod, jak na to příště sami
Služba 2
Máš starou IRA a nový 401(k)? Nebo jsi změnil práci a máš tam asi tři starých účtů? To se řeší. Pomůžeme ti to přesunout bez chyb, bez daní, bez stresu. Je to jednodušší, než si myslíš.
- Bezpečný transfer bez penalizace
- Sjednocení více účtů na jednom místě
- Kontrola všech papírů a termínů
- Ušetření na budoucích poplatcích
Služba 3
Když dosáhneš 73 let, musíš začít brát peníze. Ne proto, že chceš, ale protože se to vyžaduje. A když to neuděláš správně, fiskus si vezme slušný kus. Pojďme to naplánovat dopředu.
- Výpočet přesné částky, kterou musíš brát každý rok
- Strategie pro minimalizaci daní
- Automatické připomínky a deadline
- Návod pro příslušné papíry
Služba 1
Někdy se vyplatí převést část peněz z tradičního účtu do Roth. Nebo se to vůbec nevyplatí. To je věda. Podívej se s námi, jak to máš ty. A pak se rozhoduj bez pochybností.
- Modelování dlouhodobého efektu konverze
- Výpočet daňových důsledků rok po roce
- Timing konverze podle tvé situace
- Příprava všech daňových dokumentů
Služba 2
Nechceš být závislý na někom, když jde o své peníze. Nebo prostě chceš pochopit, co se děje. Takže tě naučíme. Reálně, bez odborné řeči, bez papalášství.
- Individuální sezení přizpůsobené tvé úrovni
- Praktické příklady z tvého účtu
- Návody na měsíční správu
- Přístup k našim zdrojům a kalkulačkám
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás